泰国证券交易委员会（SEC）近日提出一项新的“旅行规则”草案，要求数字资产运营商在加密转账中收集、验证并保存相关交易信息，记录至少保留五年，且前两年内需以监管机构可即时检索或检查的格式保存。该提案旨在加强交易追踪，防止数字资产服务被用于洗钱和技术犯罪。
根据提案，运营商需对客户发起的转账进行信息收集，包括转账人和接收人身份、对手方服务提供商信息，并验证自托管钱包的拥有权或控制权。当客户向自托管钱包发送或接收数字资产时，运营商必须确认客户对该钱包的控制权。此外，转账链条中的中间运营商也需经过资质检查，以确保交易路径可连续追踪。
泰国SEC表示，该规则与金融行动特别工作组（FATF）2019年将旅行规则扩展至虚拟资产的标准一致。提案由SEC与泰国反洗钱办公室（AMLO）协调制定，作为双方联合加强可疑金融交易监控的一部分。此前，SEC已与AMLO就数字资产业务指导方针达成共识，并计划于2026年3月至4月期间进行初步咨询，多数参与方表示同意该框架。
近年来，泰国对数字资产领域的反洗钱审查持续加强。2026年7月，泰国央行和SEC曾对稳定币交易展开调查，发现高价值USDT活动可能绕过正常金融报告渠道。同时，国际刑警组织行动中泰国当局破获了一个涉嫌通过跨链代币互换转移浪漫诈骗资金的加密洗钱网络，涉及金额超过1.225亿美元。
泰国SEC近期还在推进其他监管措施：2026年7月，SEC对Bitkub Online及其两名前董事提起刑事诉讼，指控其2021年网络攻击后提交虚假监管报告。此外，SEC于8月31日提案允许零售投资者通过持牌中介投资海外加密衍生品，并计划推出比特币和以太坊现货ETF规则。泰国已于2026年2月将加密货币认定为衍生品交易法下的合格基础资产，为期货和期权产品铺平道路。
对于旅行规则提案，SEC强调其旨在提高交易可追溯性，同时避免对运营商造成过度负担。草案已发布于SEC官网及泰国法律门户，公众意见征集截止至2026年7月10日。